M\u00e9xico, Ciudad de M\u00e9xico–(BUSINESS WIRE)–AM Best ha modificado la perspectiva a estable de negativa de la Calificaci\u00f3n Crediticia de Emisor de Largo Plazo (ICR, por sus siglas en ingl\u00e9s) y ha afirmado la Calificaci\u00f3n de Fortaleza Financiera (FSR, por sus siglas en ingl\u00e9s) de B++ (Buena) y el ICR de Largo Plazo de \u201cbbb+\u201d (Buena) de AVLA Seguros de Cr\u00e9dito y Garant\u00eda S.A. (AVLA) (Chile). La perspectiva para el FSR permanece estable.<\/p>\n
Las calificaciones de AVLA reflejan la fortaleza de su balance, la cual AM Best eval\u00faa como fuerte, as\u00ed como su desempe\u00f1o operativo adecuado, perfil de negocio neutral y administraci\u00f3n integral de riesgos apropiada.<\/p>\n
AVLA es una aseguradora chilena; originalmente constituida en 2013 como AVALCHILE. En 2016, la compa\u00f1\u00eda cambi\u00f3 su nombre a AVLA. La compa\u00f1\u00eda es propiedad mayoritaria de Inversiones AVLA Seguros S.A., con 90.27%, y el 9.73% restante pertenece a la matriz principal del grupo, AVLA S.A. La compa\u00f1\u00eda se especializa en garant\u00edas financieras, seguros de cr\u00e9dito y fianzas, ocupando el primer lugar en fianzas y garant\u00edas financieras y el tercero en seguros de cr\u00e9dito en Chile.<\/p>\n
El perfil de negocios se considera neutral para la calificaci\u00f3n. Durante 2019 y 2020, la compa\u00f1\u00eda enfrent\u00f3 condiciones de mercado adversas (malestar social y la pandemia de COVID-19), sin embargo, el equipo directivo reaccion\u00f3 con prontitud y establecieron la estrategia para aprovechar la recuperaci\u00f3n econ\u00f3mica durante 2021, lo que result\u00f3 en una recuperaci\u00f3n rentable de su negocio. En opini\u00f3n de AM Best, las aptitudes del equipo administrativo continuar\u00e1n siendo clave para ajustar la oferta de productos dentro de las condiciones cambiantes del mercado.<\/p>\n
AM Best considera adecuado el desempe\u00f1o operativo de la empresa, los resultados en 2021 se caracterizaron por la recuperaci\u00f3n en la prima suscrita y en los ingresos provenientes de los estudios de cr\u00e9dito relacionados a estos. Las perspectivas de crecimiento econ\u00f3mico se han vuelto favorables para las industrias subyacentes con las que opera la compa\u00f1\u00eda, dando paso a un crecimiento potencial. Para 2022, AM Best continuar\u00e1 monitoreando los resultados de AVLA y la calidad de suscripci\u00f3n a medida que se lleva a cabo la recuperaci\u00f3n econ\u00f3mica en Chile.<\/p>\n
El cambio en la perspectiva de la Calificaci\u00f3n Crediticia de Emisor de Largo Plazo a estable de negativa reconoce las capacidades de suscripci\u00f3n de la administraci\u00f3n durante 2021 para reactivar de manera rentable la producci\u00f3n de primas despu\u00e9s de las complicadas condiciones de los segmentos de seguros de garant\u00eda y cr\u00e9dito en 2020.<\/p>\n
La evaluaci\u00f3n del balance de AVLA es fuerte dada su s\u00f3lida base de capital para los riesgos que asume, como se refleja en su capitalizaci\u00f3n ajustada por riesgos evaluada como la m\u00e1s fuerte de acuerdo al Coeficiente de Adecuaci\u00f3n de Capital de Best (BCAR por sus siglas en ingles). Sin embargo, el apalancamiento financiero a nivel de su compa\u00f1\u00eda matriz limita la visi\u00f3n de AM Best sobre la solidez del balance general de AVLA, dada su relevancia para su compa\u00f1\u00eda matriz en t\u00e9rminos de ingresos y ganancias. La evaluaci\u00f3n de fuerte tambi\u00e9n reconoce la disposici\u00f3n y el historial comprobado de las contribuciones de capital hechas por sus accionistas para apoyar el crecimiento de AVLA. La \u00faltima aportaci\u00f3n tuvo lugar en 2021 y fue equivalente a aproximadamente un tercio del capital contable reportado a finales de 2020.<\/p>\n
Se podr\u00edan llevar a cabo acciones negativas de calificaci\u00f3n si el ambiente de negocios afecta de manera sostenida el desempe\u00f1o operativo o provoca volatilidad en los resultados de suscripci\u00f3n en 2022, de manera especial si se afecta la posici\u00f3n de capital de la compa\u00f1\u00eda como reflejo de resultados netos negativos continuos.<\/p>\n
Este comunicado de prensa se \u200b\u200brefiere a la calificaci\u00f3n (es) que han sido publicadas en el sitio web de AM Best. Para toda la informaci\u00f3n adicional de las calificaciones relativa a la publicaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n pertinentes, incluyendo los detalles del responsable en la oficina de la emisi\u00f3n de cada una de las calificaciones individuales mencionadas en este comunicado, por favor consultar el sitio de internet con Comunicados de Prensa de AM Best. Para obtener informaci\u00f3n adicional sobre el uso y las limitaciones de las opiniones sobre la calificaci\u00f3n crediticia, consulte Gu\u00eda de las Calificaciones Crediticias de Best. Para m\u00e1s informaci\u00f3n sobre el uso adecuado de las Calificaciones Crediticias de Best, Evaluaciones de Desempe\u00f1o de Best, Evaluaciones Crediticias Preliminares de Best y comunicados de prensa de AM Best, por favor visite la Gu\u00eda de Uso Adecuado para las Calificaciones y Evaluaciones de Best.<\/p>\n
AM Best es una agencia global de calificaci\u00f3n crediticia, y proveedor de noticias y datos especializado en la industria de seguros. Con sede en los Estados Unidos, la empresa opera en m\u00e1s de 100 pa\u00edses con oficinas regionales en Londres, Amsterdam, Dubai, Hong Kong, Singapur y Ciudad de M\u00e9xico. Para m\u00e1s informaci\u00f3n, www.ambest.com.<\/p>\n
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