CIUDAD DE M\u00c9XICO–(BUSINESS WIRE)–AM Best ha subido la Calificaci\u00f3n de Fortaleza Financiera (FSR, por sus siglas en ingl\u00e9s) a A- (Excelente) de B++ (Buena) y la Calificaciones Crediticias de Emisor de Largo Plazo (ICR, por sus siglas en ingl\u00e9s) a \u201ca-\u201d (Excelente) de \u201cbbb+\u201d (Buena) de Austral Resseguradora S.A. (Austral Re) y Austral Seguradora S.A. Asimismo, AM Best ha afirmado la ICR de Largo Plazo de \u201cbb+\u201d (Justa) de Austral Participa\u00e7\u00f5es S.A. (Austral). La perspectiva de estas Calificaciones Crediticias (calificaciones) ha sido revisada a estable desde positiva. Todas las empresas est\u00e1n domiciliadas en Brasil y, en conjunto, se denominan Austral.
\nLas calificaciones de Austral reflejan la fortaleza de su balance, la cual AM Best eval\u00faa como la m\u00e1s fuerte, as\u00ed como su desempe\u00f1o operativo adecuado, perfil de negocio neutral y administraci\u00f3n integral de riesgos apropiada.
\nLa perspectiva estable de las calificaciones est\u00e1 sustentada en la expectativa de AM Best de que la fortaleza del balance de Austral se mantenga en el nivel m\u00e1s fuerte, respaldada por su generaci\u00f3n interna de capital, la reciente reducci\u00f3n de sus exposiciones catastr\u00f3ficas y la continua mejora y estabilizaci\u00f3n de su desempe\u00f1o operativo, ya que su exposici\u00f3n a reaseguro catastr\u00f3fico relacionado con el clima se redujo significativamente. Estas l\u00edneas de negocio generaron volatilidad para las operaciones de Austral en 2019 y 2020. En 2021, el grupo demostr\u00f3 los beneficios iniciales de los ajustes de su cartera de negocios. A partir de 2022, Austral contin\u00faa mostrando una s\u00f3lida estructura de capital como lo demuestra su capitalizaci\u00f3n ajustada por riesgos con base en el Coeficiente de Adecuaci\u00f3n de Capital de Best (BCAR, por sus siglas en ingl\u00e9s), evaluado en el nivel m\u00e1s fuerte aunado con resultados finales y t\u00e9cnicos positivos para cada una de sus subsidiarias.
\nAdicionalmente, Austral mantiene un programa de retrocesi\u00f3n con contrapartes de alta calificaci\u00f3n, ya que sigue dependiendo del reaseguro para proporcionar capacidad de mercado adicional. En cuanto al portafolio de inversiones del grupo, AM Best espera que el entorno de tasas de inter\u00e9s de dos d\u00edgitos de Brasil contin\u00fae aumentando la contribuci\u00f3n de los ingresos por inversiones de Austral a sus resultados operativos, en comparaci\u00f3n con los \u00faltimos a\u00f1os, ayudando potencialmente al crecimiento de su capital. Mientras que un entorno de tasas de inter\u00e9s elevadas puede considerarse generalmente positivo, AM Best reconoce que las elevadas tasas de referencia del mercado son consecuencia de una econom\u00eda inflacionaria, que a su vez contribuyeron a la reducci\u00f3n de presiones inflacionarias a finales del 2022 sin afectar el desempe\u00f1o del grupo.
\nAM Best considera que el perfil empresarial de Austral es neutral, si bien reconoce los esfuerzos del grupo por crear una cartera de negocios m\u00e1s diversificada y una mejor distribuci\u00f3n geogr\u00e1fica del riesgo a lo largo del tiempo. Austral sigue creciendo en medio de la significativa incertidumbre provocada inicialmente por la pandemia del COVID-19, al tiempo que consolida su presencia en el mercado latinoamericano de seguros y reaseguros, suscribiendo principalmente l\u00edneas de negocio de energ\u00eda, fianzas y garant\u00eda financiera, da\u00f1os y accidentes patrimoniales, mar\u00edtimo, aviaci\u00f3n y transporte, vida y responsabilidad civil para el segmento comercial de grandes y medianas empresas.
\nEstos factores de calificaci\u00f3n positivos se ven parcialmente contrarrestados por la fuerte competencia que existe en el mercado brasile\u00f1o de los seguros y reaseguros, en el que tanto las aseguradoras nacionales como las internacionales compiten por participaci\u00f3n de mercado. Adicionalmente, Austral debe seguir sorteando los importantes retos macroecon\u00f3micos a corto y medio plazo.
\nAcciones de calificaci\u00f3n negativas podr\u00edan ocurrir si el desempe\u00f1o operativo del grupo decae en comparaci\u00f3n con las proyecciones presentadas a AM Best. A su vez, acciones negativas de calificaci\u00f3n podr\u00edan ocurrir si la capitalizaci\u00f3n ajustada por riesgos experimenta un impacto adverso por los recientes cambios de portafolio u otras cuestiones.
\nEste comunicado de prensa se \u200b\u200brefiere a la calificaci\u00f3n (es) que han sido publicadas en el sitio web de AM Best. Para toda la informaci\u00f3n adicional de las calificaciones relativa a la publicaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n pertinentes, incluyendo los detalles del responsable en la oficina de la emisi\u00f3n de cada una de las calificaciones individuales mencionadas en este comunicado, por favor consultar el sitio de internet con Comunicados de Prensa de AM Best. Para obtener informaci\u00f3n adicional sobre el uso y las limitaciones de las opiniones sobre la calificaci\u00f3n crediticia, consulte Gu\u00eda de las Calificaciones Crediticias de Best. Para m\u00e1s informaci\u00f3n sobre el uso adecuado de las Calificaciones Crediticias de Best, Evaluaciones de Desempe\u00f1o de Best, Evaluaciones Crediticias Preliminares de Best y comunicados de prensa de AM Best, por favor visite la Gu\u00eda de Uso Adecuado para las Calificaciones y Evaluaciones de Best.
\nAM Best es una agencia global de calificaci\u00f3n crediticia, y proveedor de noticias y datos especializado en la industria de seguros. Con sede en los Estados Unidos, la empresa opera en m\u00e1s de 100 pa\u00edses con oficinas regionales en Londres, Amsterdam, Dubai, Hong Kong, Singapur y Ciudad de M\u00e9xico. Para m\u00e1s informaci\u00f3n, www.ambest.com.
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