CIUDAD DE M\u00c9XICO–(BUSINESS WIRE)–AM Best ha retirado el estado de bajo revisi\u00f3n con implicaciones negativas y ha afirmado la Calificaci\u00f3n de Fortaleza Financiera (FSR, por sus siglas en ingl\u00e9s) de B++ (Buena), y la Calificaci\u00f3n Crediticia de Emisor (ICR, por sus siglas en ingl\u00e9s) de Largo Plazo de \u201cbbb\u201d (Buena) de Mercantil Reaseguradora Internacional, S.A. (Mercantil Re) (Panam\u00e1). La perspectiva asignada a estas Calificaciones Crediticias (calificaciones) es negativa.
\nLas calificaciones de Mercantil Re reflejan la fortaleza de su balance, la cual AM Best eval\u00faa como muy fuerte, as\u00ed como su desempe\u00f1o operativo adecuado, perfil de negocio limitado y administraci\u00f3n integral de riesgos apropiado (ERM, por sus siglas en ingl\u00e9s).
\nLas calificaciones de Mercantil Re fueron colocadas bajo revisi\u00f3n con implicaciones negativas en septiembre 9 de 2022, tras el anuncio emitido por la compa\u00f1\u00eda tenedora intermedia del grupo, Mercantil Holding Financiero Internacional, S.A., respecto a la adquisici\u00f3n de Capital Bank, Inc. y sus subsidiarias en Panam\u00e1, incluida Optima Compa\u00f1\u00eda de Seguros S.A., con el objetivo de expandir la presencia nacional del grupo en la industria de seguros y de servicios financieros de Panam\u00e1. Mercantil Holding Financiero Internacional, S.A. maneja las operaciones internacionales del grupo y es controlada por su matriz Mercantil Servicios Financieros Internacional, S.A. (MSFI). El estatus de bajo revisi\u00f3n con implicaciones negativas correspond\u00eda a la incertidumbre en el impacto sobre Mercantil Re derivado de la estructura de capital de MSFI posterior a la transacci\u00f3n, as\u00ed como al riesgo de integraci\u00f3n.
\nLas perspectivas negativas reflejan la incertidumbre prevaleciente en torno al perfil crediticio de MSFI, el cual AM Best espera que se mantenga en l\u00ednea con el promedio de la industria para evitar cualquier presi\u00f3n sobre sus operaciones de seguros en Panam\u00e1.
\nMercantil Re es la reaseguradora de Mercantil Seguros y Reaseguros, S.A., parte del grupo internacional Mercantil controlado por su matriz MSFI, lo cual proporciona sinergias y eficiencias operativas. La compa\u00f1\u00eda fue establecida en Panam\u00e1 en 2019 con el prop\u00f3sito de respaldar la expansi\u00f3n regional del grupo en Am\u00e9rica Latina.
\nLa fortaleza del balance de Mercantil Re se encuentra respaldada por su capitalizaci\u00f3n ajustada por riesgos en el nivel muy fuerte, con base en el \u00cdndice de Adecuaci\u00f3n de Capital de Best (BCAR, por sus siglas en ingl\u00e9s), un adecuado programa de reaseguro colocado con retrocesionarios de altamente calificados, y una estrategia de inversi\u00f3n conservadora la cual busca proporcionar liquidez y mantener una apropiada gesti\u00f3n de activos y pasivos. Adicionalmente, el perfil ERM se considera apropiado, ya que se beneficia de los lineamientos y experiencia del grupo.
\nEn la opini\u00f3n de AM Best, el desempe\u00f1o operativo hist\u00f3rico de Mercantil Re refleja gastos y dependencia en producto financiero, dada la naturaleza de reciente creaci\u00f3n de la compa\u00f1\u00eda. Sin embargo, en 2020 se alcanz\u00f3 el punto de equilibrio, impulsado principalmente por la experiencia del equipo administrativo en pr\u00e1cticas de suscripci\u00f3n, una estructura de reaseguro diversificada y la originaci\u00f3n de nuevos negocio. AM Best espera que la compa\u00f1\u00eda mantenga un desempe\u00f1o operativo rentable por encima del 9.7% en retorno a capital en 2022.
\nFactores que podr\u00edan resultar en acciones negativas de calificaci\u00f3n incluyen un desempe\u00f1o financiero adverso que conduzca a un deterioro significativo de la capitalizaci\u00f3n ajustada al riesgo, adicional a la influencia negativa de su matriz \u00faltima derivada de la incertidumbre en torno a su perfil crediticio.
\nFactores positivos que podr\u00edan mejorar el nivel de calificaci\u00f3n o las perspectivas de Mercantil Re incluyen una mejora sostenida y satisfactoria del perfil de negocio con una suscripci\u00f3n de buena calidad, la cual respalde la rentabilidad y una evaluaci\u00f3n muy fuerte de su balance.
\nEste comunicado de prensa se \u200b\u200brefiere a la calificaci\u00f3n (es) que han sido publicadas en el sitio web de AM Best. Para toda la informaci\u00f3n adicional de las calificaciones relativa a la publicaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n pertinentes, incluyendo los detalles del responsable en la oficina de la emisi\u00f3n de cada una de las calificaciones individuales mencionadas en este comunicado, por favor consultar el sitio de internet con Comunicados de Prensa de AM Best. Para obtener informaci\u00f3n adicional sobre el uso y las limitaciones de las opiniones sobre la calificaci\u00f3n crediticia, consulte Gu\u00eda de las Calificaciones Crediticias de Best. Para m\u00e1s informaci\u00f3n sobre el uso adecuado de las Calificaciones Crediticias de Best, Evaluaciones de Desempe\u00f1o de Best, Evaluaciones Crediticias Preliminares de Best y comunicados de prensa de AM Best, por favor visite la Gu\u00eda de Uso Adecuado para las Calificaciones y Evaluaciones de Best.
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