M\u00e9xico, Ciudad de M\u00e9xico–(BUSINESS WIRE)–AM Best ha afirmado la Calificaci\u00f3n de Fortaleza Financiera (FSR, por sus siglas en ingl\u00e9s) de B+ (Buena) y la Calificaci\u00f3n Crediticia de Emisor (ICR, por sus siglas en ingl\u00e9s) de Largo Plazo de \u201cbbb-\u201d (Buena) de Orion Reinsurance (Bermuda) Ltd. (Orion Re) (Hamilton, Bermudas). La perspectiva de estas Calificaciones Crediticias (calificaciones) es estable.
\nLas calificaciones de Orion Re reflejan la fortaleza de su balance, la cual AM Best eval\u00faa como fuerte, as\u00ed como su desempe\u00f1o operativo adecuado, perfil de negocio limitado y administraci\u00f3n integral de riesgos apropiada.
\nLas calificaciones tambi\u00e9n reflejan la fuerte capitalizaci\u00f3n ajustada por riesgos de la compa\u00f1\u00eda, con base en el \u00cdndice de Adecuaci\u00f3n de Capital de Best (BCAR, por sus siglas en ingl\u00e9s) y la experiencia de su equipo administrativo. Contrarrestando parcialmente estos factores positivos de calificaci\u00f3n se encuentra el tama\u00f1o de la compa\u00f1\u00eda, el cual limita la diversificaci\u00f3n de negocios dado el inherente riesgo de concentraci\u00f3n, y la sensibilidad a cambios en la estructura de su balance, y la composici\u00f3n del portafolio de negocios de Orion Re.
\nOrion Re fue fundada en diciembre de 2004 y cuenta con licencia por parte de la Autoridad Monetaria de las Bermudas (BMA, por sus siglas en ingl\u00e9s) para actuar como aseguradora de clase III sin restricciones de ning\u00fan tipo en su clase. La principal l\u00ednea de negocio de Orion Re es el seguro de diferencia en condiciones, sin embargo, la compa\u00f1\u00eda tambi\u00e9n retiene negocios de seguros espec\u00edficos de vida y no vida. Orion Re cuenta con experiencia y reconocimiento en la industria de servicios p\u00fablicos, as\u00ed como alianzas estrat\u00e9gicas para asistir a reaseguradoras reconocidas de Am\u00e9rica Latina.
\nA diciembre de 2022, Colombia represent\u00f3 58% de la prima bruta emitida de la compa\u00f1\u00eda, y el resto en otros 10 pa\u00edses, principalmente de Am\u00e9rica Latina y el Caribe.
\nEl crecimiento de Orion Re ha fluctuado en los \u00faltimos cinco a\u00f1os, lo cual es consistente con el tama\u00f1o de la compa\u00f1\u00eda. La suficiencia de primas a\u00fan no se ha logrado; no obstante, la compa\u00f1\u00eda ha mantenido resultados netos positivos durante la mayor\u00eda de los a\u00f1os, los cuales se espera que experimenten una mejora a medida que el plan de expansi\u00f3n del negocio de la compa\u00f1\u00eda se lleve a cabo. Los resultados tambi\u00e9n est\u00e1n respaldados por los ingresos provenientes del negocio Rent-A-Captive, los cuales han presentado un flujo consistente durante los \u00faltimos a\u00f1os.
\nA septiembre de 2023, la compa\u00f1\u00eda report\u00f3 USD 1.4 millones de utilidad neta, en el margen superior en comparaci\u00f3n a tendencias hist\u00f3ricas. El costo medio de siniestralidad de Orion Re se situ\u00f3 en 16.5%, reflejando los esfuerzos de la administraci\u00f3n por contener sus siniestros.
\nLa capitalizaci\u00f3n ajustada por riesgos de Orion Re, medida por el BCAR, ha mostrado una mejora desde 2019, debido principalmente a un enfoque m\u00e1s conservador en las pol\u00edticas de inversi\u00f3n, lo cual ha disminuido el riesgo de los activos. Sin embargo, debido al tama\u00f1o y las operaciones de la compa\u00f1\u00eda, los puntajes son sensibles a cambios en su estructura del balance y a la composici\u00f3n del portafolio de negocios de Orion Re.
\nPodr\u00edan ocurrir acciones negativas de calificaci\u00f3n si el crecimiento de primas, cambios en el perfil de riesgo de inversi\u00f3n y\/o suscripci\u00f3n, o un deterioro en los resultados operativos reduce la capitalizaci\u00f3n ajustada por riesgos a un nivel que ya no respalde las calificaciones. Aunque poco probable, podr\u00edan ocurrir acciones positivas de calificaci\u00f3n como resultado del fortalecimiento del balance de la compa\u00f1\u00eda, respaldado por un desarrollo exitoso de la estrategia de negocio.
\nEste comunicado de prensa se \u200b\u200brefiere a la calificaci\u00f3n (es) que han sido publicadas en el sitio web de AM Best. Para toda la informaci\u00f3n adicional de las calificaciones relativa a la publicaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n pertinentes, incluyendo los detalles del responsable en la oficina de la emisi\u00f3n de cada una de las calificaciones individuales mencionadas en este comunicado, por favor consultar el sitio de internet con Comunicados de Prensa de AM Best. Para obtener informaci\u00f3n adicional sobre el uso y las limitaciones de las opiniones sobre la calificaci\u00f3n crediticia, consulte Gu\u00eda de las Calificaciones Crediticias de Best. Para m\u00e1s informaci\u00f3n sobre el uso adecuado de las Calificaciones Crediticias de Best, Evaluaciones de Desempe\u00f1o de Best, Evaluaciones Crediticias Preliminares de Best y comunicados de prensa de AM Best, por favor visite la Gu\u00eda de Uso Adecuado para las Calificaciones y Evaluaciones de Best.
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