CIUDAD DE M\u00c9XICO–(BUSINESS WIRE)–AM Best ha revisado las perspectivas a positivas de estables y ha afirmado la Calificaci\u00f3n Crediticia de Emisor (ICR, por sus siglas en ingl\u00e9s) de Largo Plazo de \u201cbbb-\u201d (Buena) y la Calificaci\u00f3n en Escala Nacional M\u00e9xico (NSR, por sus siglas en ingl\u00e9s) de \u201caa-.MX\u201d (Superior) de Grupo Aserta S.A.P.I. de C.V. (GA). Asimismo, AM Best ha revisado las perspectivas a positivas de estables y ha afirmado la Calificaci\u00f3n de Fortaleza Financiera (FSR, por sus siglas en ingl\u00e9s) de A- (Excelente), la ICR de Largo Plazo de \u201ca-\u201d (Excelente) y la NSR de \u201caaa.MX\u201d (Excepcional), de Aseguradora Insurgentes, S.A. de C.V. (AISA) y de, su compa\u00f1\u00eda hermana, Aseguradora Aserta, S.A. de C.V. (Aserta), las cuales son las filiales principales de GA. Todas las compa\u00f1\u00edas est\u00e1n domiciliadas en la Ciudad de M\u00e9xico, M\u00e9xico.
\nLas calificaciones crediticias (calificaciones) de AISA y Aserta reflejan la fortaleza de su balance consolidado, la cual AM Best eval\u00faa como muy fuerte, as\u00ed como su desempe\u00f1o operativo fuerte, perfil de negocio neutral y administraci\u00f3n integral de riesgos apropiada (ERM, por sus siglas en ingl\u00e9s).
\nLas perspectivas positivas reflejan la expectativa de AM Best de que la evaluaci\u00f3n de la solidez del balance de GA contin\u00fae desarroll\u00e1ndose positivamente mientras que las iniciativas estrat\u00e9gicas en curso ayuden a diversificar a\u00fan m\u00e1s los ingresos y utilidad neta.
\nEn enero de 2017, AISA y Aserta fueron autorizadas a operar como entidades de seguros bajo una licencia de seguro de cauci\u00f3n, y cambiaron sus nombres de Afianzadora Insurgentes, S.A. de C.V. y Afianzadora Aserta, S.A. de C.V., respectivamente. En julio de 2018, las compa\u00f1\u00edas recibieron la aprobaci\u00f3n para suscribir fianzas, seguros de cauci\u00f3n y seguros de cr\u00e9dito. A diciembre de 2022, la mayor parte del volumen de negocio correspondiente al seguro de cauci\u00f3n se emiti\u00f3 principalmente en la sucursal de Aserta en Espa\u00f1a.
\nLas calificaciones tambi\u00e9n reflejan el liderazgo del grupo en el mercado afianzador mexicano, su buen desempe\u00f1o operativo hist\u00f3rico a nivel consolidado durante los ciclos del mercado y la experiencia de su equipo administrativo. Adem\u00e1s, las calificaciones reconocen la afiliaci\u00f3n de las compa\u00f1\u00edas como grandes miembros de GA.
\nLos factores positivos de la calificaci\u00f3n del grupo se derivan de la s\u00f3lida posici\u00f3n de capital de sus compa\u00f1\u00edas de fianzas y sus s\u00f3lidas pr\u00e1cticas de suscripci\u00f3n; en conjunto con un programa de reaseguro distribuido entre reaseguradoras altamente calificadas. AISA y Aserta han mantenido resultados netos positivos a pesar del desarrollo lento del mercado afianzador en M\u00e9xico durante los \u00faltimos a\u00f1os y en 2023. Adem\u00e1s, la expansi\u00f3n geogr\u00e1fica a trav\u00e9s de la sucursal de Aserta en Espa\u00f1a ha sido un motor importante de la rentabilidad y el crecimiento. El grupo ha invertido en iniciativas innovadoras que lo han diferenciado de sus competidores y han a\u00f1adido valor para sus clientes.
\nA septiembre de 2023, el mercado de fianzas en M\u00e9xico contin\u00faa mostrando signos de recuperaci\u00f3n, propiciando condiciones para el crecimiento en el segmento de fianzas, espec\u00edficamente en proyectos de infraestructura. Durante los \u00faltimos ocho a\u00f1os, las compa\u00f1\u00edas han reportado resultados financieros positivos, con un rendimiento estable sobre la prima bruta emitida a trav\u00e9s de diferentes ciclos de negocios y mercados cambiantes, as\u00ed como m\u00e9tricas de rentabilidad adecuadas en comparaci\u00f3n con otras compa\u00f1\u00edas de fianzas en M\u00e9xico. Al mismo tiempo, GA ha tomado medidas para contrarrestar las condiciones de mercado potencialmente adversas y ha diversificado a\u00fan m\u00e1s sus ingresos aumentando su presencia internacional y aprovechando nuevas oportunidades de seguros de cauci\u00f3n. De cara al futuro, la compa\u00f1\u00eda espera seguir expandi\u00e9ndose en Espa\u00f1a como negocio global a medida que su registro en otros territorios continue generando ingresos. AM Best espera que AISA y Aserta mantengan su fuerte participaci\u00f3n de mercado y alcancen sus objetivos de crecimiento, manteniendo niveles de capitalizaci\u00f3n ajustada por riesgo favorables, con base en el Coeficiente de Adecuaci\u00f3n de Capital de Best (BCAR, por sus siglas en ingl\u00e9s).
\nGA cuenta con un buen respaldo por parte de su programa de reaseguro y sus reservas de contingencia. La apropiada ERM de la compa\u00f1\u00eda le ha permitido manejar adecuadamente sus exposiciones y hacer un uso eficiente de su capital para mejorar su solvencia.
\nSe podr\u00edan tomar acciones de calificaci\u00f3n positivas para GA y sus filiales si las compa\u00f1\u00edas contin\u00faan reforzando su base de capital y su solidez financiera al mismo tiempo que aplican con \u00e9xito una estrategia de diversificaci\u00f3n geogr\u00e1fica. Los factores que podr\u00edan dar lugar a acciones de calificaci\u00f3n negativas son deterioros en el desempe\u00f1o esperado de la compa\u00f1\u00eda en t\u00e9rminos de rentabilidad y generaci\u00f3n de capital. Adem\u00e1s, las acciones de calificaci\u00f3n negativas tambi\u00e9n podr\u00edan llevarse a cabo si existieran escenarios adversos para el mercado de afianzador, que se reflejaran en un deterioro significativo en la capitalizaci\u00f3n ajustada por riesgos de la compa\u00f1\u00eda a niveles que AM Best considere inadecuados para las calificaciones actuales.
\nEste comunicado de prensa se \u200b\u200brefiere a la calificaci\u00f3n (es) que han sido publicadas en el sitio web de AM Best. Para toda la informaci\u00f3n adicional de las calificaciones relativa a la publicaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n pertinentes, incluyendo los detalles del responsable en la oficina de la emisi\u00f3n de cada una de las calificaciones individuales mencionadas en este comunicado, por favor consultar el sitio de internet con Comunicados de Prensa de AM Best. Para obtener informaci\u00f3n adicional sobre el uso y las limitaciones de las opiniones sobre la calificaci\u00f3n crediticia, consulte Gu\u00eda de las Calificaciones Crediticias de Best. Para m\u00e1s informaci\u00f3n sobre el uso adecuado de las Calificaciones Crediticias de Best, Evaluaciones de Desempe\u00f1o de Best, Evaluaciones Crediticias Preliminares de Best y comunicados de prensa de AM Best, por favor visite la Gu\u00eda de Uso Adecuado para las Calificaciones y Evaluaciones de Best.
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