{"id":51435,"date":"2024-04-30T21:28:51","date_gmt":"2024-05-01T01:58:51","guid":{"rendered":"https:\/\/elmundodelosnegocios.com.do\/v1\/?p=51435"},"modified":"2024-04-30T21:28:52","modified_gmt":"2024-05-01T01:58:52","slug":"consumidores-monitorean-credito-obtienen-beneficios-importantes-en-mejores-sus-perfiles-crediticios-reduccion-deudas-mayor-acceso-y-deteccion-fraudes","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/elmundodelosnegocios.com.do\/v1\/consumidores-monitorean-credito-obtienen-beneficios-importantes-en-mejores-sus-perfiles-crediticios-reduccion-deudas-mayor-acceso-y-deteccion-fraudes\/","title":{"rendered":"Consumidores monitorean cr\u00e9dito obtienen beneficios importantes en mejores sus perfiles crediticios, reducci\u00f3n deudas, mayor acceso y detecci\u00f3n fraudes"},"content":{"rendered":"\n

Santo Domingo<\/strong>, R.D. 30 de abril 2024.-\u00a0Seg\u00fan hallazgos de un nuevo\u00a0estudio global\u00a0de\u00a0TransUnion\u00a0(NYSE: TRU), las razones y motivaciones por las cuales los consumidores dominicanos monitorean su actividad de cr\u00e9dito son diversas: aumentar la posibilidad de abrir nuevos productos de cr\u00e9dito, manejar mejor sus niveles de deuda, mejorar su puntaje de cr\u00e9dito y detectar fraude.Para comprender mejor los distintos perfiles, las motivaciones y los resultados de los consumidores que monitorean su cr\u00e9dito, TransUnion llev\u00f3 a cabo un\u00a0estudio de investigaci\u00f3n global\u00a0examinando los comportamientos crediticios de millones de consumidores en mercados desarrollados y en desarrollo\u2014Colombia, Canad\u00e1, Brasil, Chile, Rep\u00fablica Dominicana, Guatemala, Hong Kong, India, Filipinas, Sud\u00e1frica, Reino Unido y Estados Unidos. Adem\u00e1s, para explorar m\u00e1s a fondo c\u00f3mo el monitoreo de la actividad de cr\u00e9dito promueve la educaci\u00f3n crediticia y facilita la inclusi\u00f3n financiera, el estudio analiz\u00f3 los comportamientos de los consumidores que monitorean su cr\u00e9dito dentro de los tres segmentos de consumidores activos en cr\u00e9dito: consumidores nuevos al cr\u00e9dito, consumidores con poca actividad de cr\u00e9dito y consumidores establecidos en cr\u00e9dito.<\/p>\n\n\n

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\u00abEl monitoreo de la actividad de cr\u00e9dito por parte de los consumidores ha tenido un considerable crecimiento en cuanto a conciencia y uso durante la \u00faltima d\u00e9cada, tanto en Rep\u00fablica Dominicana como en mercados de todo el mundo. Esta expansi\u00f3n ha sido impulsada recientemente por el impacto de la pandemia en las finanzas de los hogares y la mayor conciencia de los consumidores en torno al fraude crediticio\u00bb, afirm\u00f3 Nidhi Verma, coautora del estudio y vicepresidente Internacional de Investigaci\u00f3n y Consultor\u00eda en TransUnion. \u201cNuestro estudio mide la importancia de la educaci\u00f3n crediticia y cuantifica los beneficios que experimentan los consumidores que monitorean su cr\u00e9dito. Estos beneficios han demostrado conducir a mejores perfiles crediticios, un mayor acceso al cr\u00e9dito o una mayor capacidad para pagar deudas, dependiendo de la intenci\u00f3n de los consumidores que monitorean su cr\u00e9dito\u201d.
A nivel global, cuando se analizan los consumidores que comienzan a monitorear su cr\u00e9dito, sus perfiles de edad tienden a ser considerablemente m\u00e1s j\u00f3venes que los de la poblaci\u00f3n total en sus respectivos mercados. Esto se alinea con la expectativa de que los consumidores tienden a participar m\u00e1s en su educaci\u00f3n financiera \u00a0y a entender temprano sus perfiles crediticios en su vida crediticia .
Adem\u00e1s, los consumidores m\u00e1s j\u00f3venes (que son nativos digitales) tienen una mayor conciencia de las oportunidades de participar en el monitoreo de cr\u00e9dito a trav\u00e9s de aplicaciones m\u00f3viles y sitios web de instituciones financieras.\u00a0Estos consumidores\u00a0ofrecen una excelente oportunidad para que las entidades financieras desarrollen relaciones de largo plazo con los clientes, ya que sus necesidades de cr\u00e9dito cambian con las demandas de su estilo de vida.
El an\u00e1lisis encontr\u00f3 otras caracter\u00edsticas particulares de los consumidores que monitorean su cr\u00e9dito que los diferencian de quienes nunca han monitoreado su cr\u00e9dito con TransUnion. Los primeros tienden a tener un perfil crediticio de mayor riesgo, es decir, puntajes de cr\u00e9dito m\u00e1s bajos, y una menor experiencia crediticia. Esto sugiere que los consumidores que monitorean su actividad de cr\u00e9dito ofrecen una oportunidad para que las entidades de cr\u00e9dito ofrezcan soluciones de cr\u00e9dito inclusivas que puedan mejorar la situaci\u00f3n financiera de estas personas.
TransUnion encuest\u00f3 a consumidores para entender su intenci\u00f3n inicial al inscribirse en los servicios de monitoreo de cr\u00e9dito y los beneficios reales que han experimentado al hacerlo.
Algunas de las razones m\u00e1s comunes por las cuales los consumidores dominicanos se inscribieron inicialmente en los servicios de monitoreo de cr\u00e9dito fueron mejorar su puntaje crediticio (33%), monitorear su reporte en busca de precisi\u00f3n (23%), y enterarse de ofertas a las cuales podr\u00edan calificar (22%).
Luego de usar los servicios de monitoreo durante alg\u00fan tiempo, los consumidores informaron beneficios adicionales como aprender a monitorear y manejar su puntaje crediticio (49%), reducir sus deudas (45%), aprender a hacer pagos regulares (42%), obtener visibilidad de los cambios en su reporte crediticio (36%) y detectar fraude (26%).
\u00abPara los consumidores que habitualmente tienen m\u00e1s dificultades para acceder a nuevos productos de cr\u00e9dito, el monitoreo de cr\u00e9dito puede ser un facilitador crucial para una mayor educaci\u00f3n y acceso crediticio\u00bb, dijo Virginia Olivella,\u00a0directora Senior de Investigaci\u00f3n y Consultor\u00eda de TransUnion Am\u00e9rica Latina. \u201cAdem\u00e1s, aunque nosencontramos en un entorno de altas tasas, en el que las deudas de los consumidores han aumentado de forma significativa, es alentador ver a tantos dominicanos tomando la iniciativa de buscar reducir o manejar mejor sus niveles de deuda\u00bb, a\u00f1adi\u00f3 Olivella.Otra motivaci\u00f3n principal reportada por los consumidores es protegerse contra el fraude. Un tercio (30%) de los consumidores dominicanos informaron que contin\u00faan utilizando servicios de monitoreo de cr\u00e9dito para detectar y protegerse contra el fraude. Este beneficio es de gran importancia para los consumidores considerando el continuo aumento en la actividad de fraude y robo de identidad, que se ha observado desde el inicio de la pandemia de COVID-19.\u00bbCon el aumento de la sofisticaci\u00f3n y la incidencia de actividades fraudulentas en todo el mundo, los consumidores son cada vez m\u00e1s conscientes de la importancia de monitorear sus reportes de cr\u00e9dito para asegurarse de no haber sido v\u00edctimas de fraude\u00bb, dijo Olivella. \u00abLas entidades de cr\u00e9dito pueden ayudar a construir confianza y lealtad con los consumidores ofreciendo herramientas accesibles de educaci\u00f3n crediticia a sus clientes\u00bb.El monitoreo de cr\u00e9dito gratuito beneficia a consumidores y entidades de cr\u00e9dito<\/strong>Para ayudar a que m\u00e1s consumidores accedan f\u00e1cilmente a sus reportes y puntajes de cr\u00e9dito, muchas instituciones financieras est\u00e1n ofreciendo herramientas de monitoreo de cr\u00e9dito gratuitas, lo que beneficia a todos porque las entidades de cr\u00e9dito pueden construir relaciones m\u00e1s s\u00f3lidas y duraderas con sus clientes.M\u00e1s de una cuarta parte de los consumidores dominicanos (27%) que monitorea su cr\u00e9dito dijo que inicialmente se inscribi\u00f3 porque era gratuito. Un tercio (30%) se\u00f1al\u00f3 que continuar\u00eda siendo cliente de una entidad de cr\u00e9dito que ofrezca monitoreo de cr\u00e9dito gratuito, y un 35% afirm\u00f3 que preferir\u00eda a la entidad de cr\u00e9dito que ofrece servicios de monitoreo de cr\u00e9dito gratuitos sobre otras entidades al abrir nuevos productos. Finalmente, una cuarta parte de los encuestados (25%) anot\u00f3 que priorizar\u00eda los pagos de esa entidad de cr\u00e9dito frente a \u00a0los pagos de otras entidades.\u00bbLos consumidores ahora esperan que las instituciones financieras ofrezcan servicios de monitoreo de cr\u00e9dito gratuitos, ya que es una herramienta valiosa que les ayuda a mejorar sus perfiles crediticios, manejar mejor su cr\u00e9dito existente y acceder a nuevos cr\u00e9ditos en el futuro.<\/p>\n\n\n\n

Adem\u00e1s, ofrecer estos servicios tambi\u00e9n beneficia a las instituciones financieras, dado que aumenta la probabilidad de que sus clientes sigan siendo leales a ellas para futuras actividades crediticias\u00bb, concluy\u00f3 Olivella.Para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n sobre el estudio global de monitoreo de cr\u00e9dito de TransUnion, haz clic aqu\u00ed. Los consumidores interesados en obtener su reporte de cr\u00e9dito de TransUnion, puntaje de cr\u00e9dito y acceder a herramientas adicionales de planificaci\u00f3n crediticia pueden visitar aqu\u00ed. Obt\u00e9n m\u00e1s informaci\u00f3n sobre c\u00f3mo TransUnion ayuda a individuos y familias a protegerse contra el robo de identidad aqu\u00ed.Acerca de TransUnion (NYSE: TRU)<\/em><\/strong>TransUnion es una compa\u00f1\u00eda global de informaci\u00f3n y conocimiento con m\u00e1s de 13.000 asociados operando en m\u00e1s de 30 pa\u00edses, incluyendo Colombia. Hacemos posible la confianza asegurando que cada persona est\u00e9 representada de manera confiable en el mercado. Hacemos esto proporcionando una visi\u00f3n multidimensional de los consumidores, administrada con cuidado.<\/em>A trav\u00e9s de nuestras adquisiciones e inversiones en tecnolog\u00eda, hemos desarrollado soluciones innovadoras en \u00e1reas como el marketing, el fraude, el riesgo y la anal\u00edtica avanzada. Como resultado, los consumidores y las empresas pueden realizar transacciones con confianza y lograr grandes cosas. A esto lo llamamos Informaci\u00f3n para el Bien\u00ae, generando oportunidades econ\u00f3micas, grandes experiencias y empoderamiento personal para millones de personas en todo el mundo.<\/em><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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