![\"\"](\"http:\/\/elmundodelosnegocios.com.do\/v1\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/Ramoin-Guzmain-vicepresidente-del-COPLA.jpeg\")
<\/a><\/p>\nSanto Domingo, D.N.- Prescindir de sistemas tecnol\u00f3gicos especializados para la prevenci\u00f3n de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (PLAFT) en las entidades de intermediaci\u00f3n financiera es pr\u00e1cticamente imposible, no solo por los mandatos regulatorios para el sistema formal, sino por la velocidad que imponen las operaciones del sector en el entorno actual.<\/p>\n
As\u00ed lo considera Ram\u00f3n Guzm\u00e1n, vicepresidente del Comit\u00e9 de Prevenci\u00f3n de Lavado de Activos (COPLA) de la Asociaci\u00f3n de Bancos M\u00faltiples de la Rep\u00fablica Dominicana (ABA), al explicar las innovaciones que implementa el sector bancario, incluyendo la inteligencia artificial, para cumplir de manera eficaz con estos retos.<\/p>\n
Destaca que la lucha efectiva contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo (LAFT) inicia con la capacidad de las entidades de intermediaci\u00f3n financiera de poder identificar transacciones sospechosas de este fen\u00f3meno. Expone que a partir de su identificaci\u00f3n y su posible comprobaci\u00f3n se pueden ejecutar las medidas de mitigaci\u00f3n del riesgo que prescriben la ley, las normas sectoriales e identificar nuevas tipolog\u00edas dentro de estas modalidades.<\/p>\n
En un art\u00edculo publicado en el Blog de la ABA, Guzm\u00e1n asegura que la tecnolog\u00eda se convierte en aliado vital para lograr una efectiva prevenci\u00f3n del fen\u00f3meno del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.<\/p>\n
\u201cM\u00e1xime en la \u00e9poca en la que vivimos, en la que la digitalizaci\u00f3n de los procesos bancarios y el alto nivel de interconexi\u00f3n permiten que en segundos los fondos de los clientes puedan estar disponibles en cualquier jurisdicci\u00f3n y para su uso de forma f\u00edsica (efectivo) o a trav\u00e9s de medios electr\u00f3nicos\u201d, observ\u00f3.<\/p>\n
El especialista en prevenci\u00f3n de lavado de activos explica que la tecnolog\u00eda ofrece ayuda \u201cinestimable\u201d para la vinculaci\u00f3n de nuevos clientes, y para identificar transacciones o patrones de transacciones inusuales en cuanto a montos, jurisdicciones, productos utilizados, las contrapartes involucradas, entre otras variables que sobrepasan la capacidad humana para analizarlas, manualmente y a tiempo.<\/p>\n
Uso de la IA y otras innovaciones en la PLAFT<\/strong><\/p>\n El vicepresidente del COPLA, Ram\u00f3n Guzm\u00e1n, apunta que el uso de la tecnolog\u00eda facilita el an\u00e1lisis de las alertas, a trav\u00e9s de algoritmos de aprendizaje supervisado por m\u00e1quinas (Machine Learning), en donde es la inteligencia artificial (que ha sido entrenada por la humana) la que indica a los equipos de Cumplimiento en qu\u00e9 alertas debe enfocarse para una gesti\u00f3n m\u00e1s efectiva del riesgo.<\/p>\n Aclara que, una vez revisadas, estas alertas permiten confirmar que se trata de operaciones sospechosas o, por el contrario, calificarlas como operaciones inusuales para el perfil del usuario que est\u00e1n debidamente justificadas.<\/p>\n De igual modo, expone que la tecnolog\u00eda permite dise\u00f1ar y dar seguimiento a indicadores de riesgo de LAFT, de manera que los tomadores de decisiones puedan evaluar estrat\u00e9gicamente la exposici\u00f3n al riesgo y proponer las medidas de control y mitigaci\u00f3n adecuadas.<\/p>\n Guzm\u00e1n, tambi\u00e9n vicepresidente de Cumplimiento del Banco Santa Cruz, resalta que, atendiendo a estas razones y de manera proactiva, el sector bancario de Rep\u00fablica Dominicana dedica cada a\u00f1o considerables recursos financieros y humanos para la adquisici\u00f3n, actualizaci\u00f3n y operaci\u00f3n de sus plataformas de apoyo a la prevenci\u00f3n de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" El especialista Ram\u00f3n Guzm\u00e1n indica que la lucha efectiva contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo inicia con la capacidad de las entidades de intermediaci\u00f3n financiera de… <\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":70802,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"fifu_image_url":"","fifu_image_alt":"","footnotes":""},"categories":[166],"tags":[],"class_list":["post-70799","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-tecnologia"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/elmundodelosnegocios.com.do\/v1\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/70799","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/elmundodelosnegocios.com.do\/v1\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/elmundodelosnegocios.com.do\/v1\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/elmundodelosnegocios.com.do\/v1\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/elmundodelosnegocios.com.do\/v1\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=70799"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/elmundodelosnegocios.com.do\/v1\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/70799\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":70803,"href":"https:\/\/elmundodelosnegocios.com.do\/v1\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/70799\/revisions\/70803"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/elmundodelosnegocios.com.do\/v1\/wp-json\/wp\/v2\/media\/70802"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/elmundodelosnegocios.com.do\/v1\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=70799"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/elmundodelosnegocios.com.do\/v1\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=70799"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/elmundodelosnegocios.com.do\/v1\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=70799"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}